期货市场统一开户问题解答之一
期货市场统一开户问题解答之一
一、客户基本身份信息应真实统一
编者按:期货市场统一开户工作已在全国期货公司全面实施。中国期货保证金监控中心(下称监控中心)针对统一开户全国推广和日常运维过程中经常反映的问题,进行了收集整理和解答,即日起本报推出“期货市场统一开户问题解答”栏目,以便期货公司更好地理解和执行统一开户业务相关业务操作。
问:客户基本身份信息和非基本身份信息各包括哪些内容?在业务处理上有什么不同?
答:客户基本身份信息包括个人客户的姓名、证件类型、证件号码、性别、出生日期,单位客户的名称、组织机构代码以及客户期货结算账户户名。
客户基本身份信息具有唯一性,客户在不同期货公司向不同期货交易所申请交易编码,这些项目的内容也要求完全相同,也就是说,这些客户基本信息资料在期货市场各个主体都保持一致。
客户基本身份信息是监控中心要进行实名制复核的内容。客户基本身份信息的变更需要向监控中心进行预约,期货公司不能自行修改。
客户非基本身份信息是指除了基本身份信息以外的信息,如联系电话、指定下单人等,期货公司可以根据客户要求自行修改并提交,监控中心仅对这些申请的完整性和格式正确性进行复核,通过复核后转发给期货交易所处理。
问:客户基本身份信息没有通过监控中心复核有哪些原因?
答:主要有以下原因:一是客户提供虚假资料;二是期货公司客户资料录入错误;三是全国公民身份信息查询服务系统或组织机构代码中心系统数据没有及时更新,例如个人客户曾经更名或个人客户曾经迁移户口等原因;四是其他原因。
问:对于实名制验证没有通过的,监控中心是如何提醒期货公司的?
答:对于个人客户实名制验证没有通过的,监控中心会反馈两种信息:一是“客户身份验证中心无此记录”,该信息的意思是该客户的身份证号码在公民身份信息查询系统里不存在;二是“客户名称与身份证号码不匹配”,该信息是指该客户的身份证号码在公民身份信息查询系统里存在,但对应的客户姓名不是这个客户。
单位客户实名制验证没有通过,监控中心反馈的信息是“客户名称与组织机构代码号不匹配”。
问:对于实名制验证没有通过的,客户和期货公司该如何处理?
答:当实名制验证没有通过时,期货公司应做以下方面的工作:一是期货公司应初步判断客户身份信息的真实性,仔细检查客户信息是否录入错误;二是询问客户是否曾经更名或最近办理过户口迁移;三是单位客户是否变更过名称,组织机构代码是否正确。对上述一中出现的情况,期货公司应重新录入并申请;对二、三中出现的情况可联系监控中心解决。
问:由于验证系统原因客户实名制验证没有通过,监控中心是如何处理的?
答:期货公司根据监控中心信息提示内容,对于个人客户被拒绝的,可要求个人客户向其提交户口本原件,或者到当地户籍机关开具该客户姓名和身份证号码正确的证明文件(加盖当地户籍机关公章)等;对于单位客户被拒绝的,期货公司可要求客户到有关组织机构代码管理机构开具该客户名称和代码号正确的证明文件(加盖组织机构代码管理机构公章)。
期货公司对原件审核后,填写《客户基本身份信息复核申请表》(客户签字、法定代表人或总经理签字、加盖期货公司公章),连同上述资料复印件(加盖期货公司公章)一并传真至监控中心。
监控中心复核通过后,期货公司重新向监控中心提交该客户交易编码申请,继续执行开户流程。